Диверсификация портфеля. Как снизить риски посредством диверсификации?

что такое диверсификация портфеля

Работая на международном рынке, инвестор должен принять опасность этого занятия как факт. В мире не существует безрисковых активов, однако диверсификация портфеля может существенно сократить вероятность получения убытков. Грамотное управление депозитом позволяет увеличить итоговый заработок и снизить уровень стресса. После составления правильного инвестиционного портфеля держатель сможет полностью расслабиться и лишь периодически проверять состояние своих ценных бумаг.

Как работает диверсификация портфеля?

Диверсификация портфеля определяется как один из способов снижения инвестиционных рисков. Суть этого метода заключается в приобретении активов, которые не связаны между собой. Имея в своём распоряжении несколько инструментов из разных областей, инвестор может сохранить капитал даже после глобального падения рынков. На мировой площадке практически не существует однозначных ситуаций. Когда одна сфера приходит в упадок, то другая непременно укрепляет свои позиции. Таким образом, трейдер может перекрывать текущие убытки за счёт полученной прибыли.

Инвестиционный риск бывает двух типов:

  1. Системный – влияет на весь рынок в целом. От него нельзя защититься посредством диверсификации, однако всеобщее падение котировок происходит достаточно редко. Как правило, от кризисных ситуаций страдают определенные сферы, тогда как другие производства получают дополнительный прирост капитала.
  2. Несистемный – оказывает влияние лишь на конкретные отрасли и может диверсифицироваться. Примером такого риска является авария на отдельном заводе или ошибочные действия менеджеров крупной корпорации. В этом случае пострадает лишь одна компания, акции которой пойдут вниз. Остальные активы будут приносить прибыль, покрывающую текущий убыток.

Если инвестиционный портфель содержит всего одну ценную бумагу, то его волатильность будет равняться ценовым колебаниям данного актива. При условии грамотного распределения капитала трейдер покупает несколько финансовых инструментов, и общая волатильность его акций значительно снижается. Чем больше независимых друг от друга активов – тем ниже текущие риски.

Инвестор, который не желает заниматься подробным изучением торговой площадки, может диверсифицировать капитал посредством капиталовложений в фондовые индексы. Эти показатели уже содержат акции известных компаний. Инвестор покупает не одну ценную бумагу, а целый список активов с высоким уровнем прибыли. Это очень удобный вариант для новичка или ленивого капиталодержателя.

диверсификация портфеля - советы

Топ-3 стратегии диверсификации портфеля

Правильное управление капиталом может осуществляться посредством различных методик. Понимая доступные варианты, инвестор подберет свою оптимальную стратегию:

  1. Разделение инвестиций по разным секторам. Для этого владельцу капитала рекомендуется обратить внимание на несколько развитых отраслей. К примеру, он может инвестировать в высокие технологии, сельское хозяйство, драгметаллы и нефтедобычу. Среди стандартных инвестиционных секторов выделяют золото, железо, банки, энергоресурсы и телекоммуникации. Таким образом, трейдер распределяет свободные финансы по имеющимся секторам, что помогает диверсифицировать взлёты и падения. Отслеживая изменения на рыночной площадке, участник может менять состав портфеля в соответствии с изначальным планом. При этом соотношение рисковых и надёжных активов рекомендуется сохранять на установленном уровне.
  2. Диверсификация портфеля на фондовом рынке предполагает покупку разных акций. Ценные бумаги с высокими рисками могут принести крупную прибыль, однако они отличаются чрезвычайно высокой волатильностью. Чтобы снизить ущерб от ценовых колебаний, инвестор должен приобрести несколько ЦБ с более низким уровнем доходности. В качестве безопасного актива могут выступать «голубые фишки», которые отличаются высокой ликвидностью и регулярно торгуются на международном рынке. Компании, имеющие стабильную прибыль, позволяют урегулировать уровень риска и сделать портфель более надёжным.
  3. Покупка индексных фондов тоже может считаться одним из способов диверсификации. Вкладывая собственные финансы в индекс, рыночный участник покупает сразу целый ряд компаний с крупной капитализацией. В листинг попадают лишь успешные фирмы, которые успели продемонстрировать высокие результаты. Таким образом, вкладчик обойдёт финансирование сомнительных проектов, которые не пользуются поддержкой населения. Чтобы инвестировать в индекс, достаточно выбрать один из показателей, отражающих определенную отрасль мирового рынка. Кроме того, индексные фонды могут стать прекрасным дополнением для готового набора инструментов. Они сбалансируют состав портфеля и позволят лучше диверсифицировать риски.

Используя одну из этих стратегий, рыночный спекулянт может подобрать правильные финансовые активы и собрать прибыльный инвестиционный портфель.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *